صرافی‌ های متمرکز ارز دیجیتال پر استفاده‌ترین پلتفرم‌های خرید و فروش برای اکثر سرمایه گذاران رمز ارزها محسوب می‌شوند. صرافی متمرکز (Centralized Exchange) پلتفرمی متمرکز برای معامله و داد و ستد است. متمرکز بودن صرافی رمز ارزی به این معنی است که یک شخص سوم یا واسطه در انجام تراکنش‌ها دخیل است. خریداران و فروشندگان هر دو به این واسطه اعتماد می‌کنند و اجازه می‌دهند دارایی‌شان را مدیریت کند؛ تقریبا شبیه سیستم بانکی که در آن مشتری‌ها پول‌شان را به بانک می‌دهند تا برای‌شان نگه دارد. اما بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال کدامند؟ در این مطلب پاسخ خواهیم داد.

دلیل چنین اعتمادی این است که صرافی نه تنها کاربران را برای انجام معامله با همدیگر آشنا می‌کند، بلکه خدمات امنیتی و نظارتی‌ ارائه می‌دهد که باعث می‌شود برای مدیریت تراکنش‌ها گزینه خوبی باشد. به عنوان مثال در بحث رمز ارز، شخص می‌تواند با فراموش کردن کلید یک کیف پول، صدها یا هزاران دلارش را از دست بدهد، در صورتی که با استفاده از صرافی‌ های متمرکز معتبر، هرگز چنین اتفاقی رخ نمی‌دهد و همیشه نهاد پاسخگویی وجود دارد.

امروزه طرفداران بازار ارز دیجیتال در حال افزایش هستند و در این میان، انتخاب یک صرافی مناسب برای انجام معاملات تبدیل به یک دغدغه شده است. از زمان شروع به کار صرافی ارز دیجیتال متمرکز MT.GOX در ۱۷ جولای ۲۰۱۰ تا به امروز، صرافی‌های متمرکز شاهد رشد چشمگیری بوده‌اند. در حال حاضر این پلتفرم‌ها، علاوه بر امکان مبادله و معامله ارز دیجیتال، شرایط شرکت در IEO، امکان استیکینگ و کسب سود، بهره‌گیری از بات‌های معامله‌گر و ترید در بازارهای مختلف را فراهم می‌کنند.

نگاهی جامع به صرافی متمرکز (Centralized Exchange)

صرافی‌های متمرکز جزو اولین صرافی‌های ارز دیجیتال بودند که وارد این عرصه شدند و هنوز طرفداران زیادی دارند. رابط کاربری اکسچنج متمرکز بسیار ساده است و برای افرادی که تجربه چندانی در بازار رمز ارزها ندارند انتخاب مناسبی است. صرافی متمرکز (Centralized Exchange) به نوعی شبیه به سیستم کارگذاری‌های سهام در بازار مالی سنتی عمل می‌کند. به این معنا که شخص سومی بین خریدار و فروشنده وجود دارد و روی معاملات و تراکنش‌های انجام شده نظارت دارد.

پس از عرضه بیت کوین در سال ۲۰۰۹، تنها دو راه برای به دست آوردن این رمز ارز وجود داشت. یکی اینکه کاربران خود شخصا آن را استخراج کنند و دیگری اینکه آن را با معامله‌ای نظیر به نظیر (P2P) از کاربر دیگری خریداری کنند که به احتمال زیاد در انجمن Bitcointalk با هم آشنا شده بودند؛ بیت کوین تاک انجمنی پیام‌محور بود که خود شخص ساتوشی ناکاموتو در سال ۲۰۰۹ برای صحبت و تبادل نظر درباره بیت کوین، بلاک چین و کریپتوکارنسی آن را تاسیس کرد.

هر چند در آن زمان بیت کوین عملا بی‌ارزش محسوب می‌شد، اما در هر صورت معامله نظیر به نظیر آن ریسک بالایی محسوب می‌شد، چون هیچ گونه اعتمادی میان دو طرف نبود و طرفین صرفا در یک انجمن با همدیگر آشنا شده بودند.

در سال ۲۰۱۰، یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز به اسم Mt. Gox تاسیس شد که البته آدرس سایت آن در سال ۲۰۰۷ خریداری شده بود. در سال ۲۰۱۱ چندین صرافی دیگر از جمله ویرواکس (VirWox) و تریدهیل (Tradehill) هم تاسیس شدند، اما Mt. Gox خبرسازترین این صرافی‌ ها بود. در سال ۲۰۱۴ این صرافی هدف هکری قدرتمند قرار گرفت که نزدیک به ۸۵۰ هزار واحد بیت کوین (که آن موقع ارزشی برابر ۴۶۰ میلیون دلار داشت) را از Mt. Gox دزدید و این شرکت را ورشکسته کرد.

این اتفاق صرافی‌ ها را بر آن داشت که برای محافظت از اموال کاربران و همچنین خودشان، به فرآیندهایی همچون احراز هویت (KYC)، سیستم ضد پولشویی (AML) و قوانین محافظت در برابر تامین مالی ترورسیم (CFT) رو بیاورند.

امروزه تعداد زیادی اکسچنج متمرکز وجود دارد که توسط شرکت‌های متفاوت کنترل و اداره می‌شود. در واقع در این پلتفرم‌ها، شرکت یا سازمان مربوطه تنها بستری را برای انجام معاملات فراهم می‌کند و کاربران برای ترید و سرمایه‌گذاری در این بسترها، باید به ازای معاملات کارمزد پرداخت کنند. این کارمزدها در واقع منبع درآمد اصلی اکسچنج متمرکز است. بر خلاف دکس‌ها که کاربران نیازی به واریز دارایی‌ها به صرافی ندارند، در اکسچنج متمرکز معامله‌گران باید رمزارزهای خود را به کیف پول‌های اکسچنج انتقال داده و بعد از آن به انجام معامله بپردازند.

صرافی متمرکز درست در نقطه مقابل صرافی غیرمتمرکز قرار دارد که هیچ واسطه‌ای در حین انجام تراکنش‌ها وجود ندارد و اختیار کامل امور به دست خریداران و فروشندگان است. حال شاید در ذهنتان این سؤال پیش بیاید که چرا باید به حضور واسطه اعتماد کنیم؟ دلیل این اعتماد خدمات امنیتی و نظارتی خوبی است که اکسچنج متمرکز به کاربران خود ارائه می‌دهد.

Centralized Exchange ارز دیجیتال توسط یک نهاد مرکزی، مدیریت و کنترل می‌شود. این نهاد مرکزی، مدیریت تراکنش افراد را نیز انجام می‌شود. در واقع کاربران با فعالیت در اکسچنج متمرکز، مسئولیت اجرا و مدیریت تراکنش‌ها، نگهداری دفتر کل و محافظت از اطلاعات خود را به این نهاد مرکزی می‌سپارند. مهم‌ترین اکسچنج متمرکز ارز دیجیتال شامل موارد زیر می‌شود:

• بایننس (Binance)
• کراکن (Kraken)
• هیوبی گلوبال (Huobi Global)
• بیت فینکس (Bitfinex)
• کوین بیس (Coinbase)
• اف تی اکس (FTX)
• کوکوین (KuCoin)

مزایا و معایب صرافی متمرکز CEX

صرافی متمرکز کاربری راحتی دارد. زیرا کنترل بخش اعظمی از امور به دست خود صرافی و نهاد نظارتی آن است و کاربران به همان مقدار، اختیار و مسئولیت کم‌تری دارند. بنابراین اگر تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اید اکسچنج متمرکز انتخاب بهتری برای شما خواهد بود. کاربران این اکسچنج‌ها می‌توانند به راحتی وارد حساب کاربری خود شوند و معاملات مورد نظر خود را انجام دهند.

ضمن اینکه همان‌طور که در قسمت‌های قبل اشاره کردیم، موضوع نگرانی بابت گم شدن کلیدهای خصوصی و عمومی در این اکسچنج‌ها کاملا حل شده است. علاوه براین، اکسچنج متمرکز ابزارهای متنوعی برای انجام معاملات به کاربران ارائه می‌دهد که ترید را برای معامله‌گران ساده‌تر می‌کند. در کنار این مزایا، این اکسچنج‌ها امکان واریز، برداشت و معامله با ارز فیات را نیز فراهم می‌کنند.

پس از مرور تمام ویژگی‌های مثبت صرافی ارز دیجیتال متمرکز، نوبت به بررسی معایب آن می‌رسد. یکی از مهم‌ترین چالش‌های این اکسچنج‌ها این است که خطر هک شدن همیشه آن‌ها را تهدید می‌کند. درست است که سیستم‌های محافظتی قوی و پیچیده‌ای در آن‌ها وجود دارد، اما باز هم با توجه به مقدار سرمایه زیادی که در حساب صرافی وجود دارد، معمولا مورد حمله هکرهای حرفه‌ای قرار می‌گیرند.

یکی دیگر از نکاتی که وجود دارد کارمزد معاملات در اکسچنج متمرکز است. این اکسچنج‌ها برای خدماتی که ارائه می‌دهند، مبلغ قابل توجهی دریافت می‌کنند. ضمن اینکه همیشه نگرانی‌هایی مثل تحریم و مسدود شدن حساب کاربری برای کاربران ایرانی وجود دارد. وقتی شما دارایی خود را در اختیار یک Centralized Exchange خارجی قرار می‌دهید، این نهاد به هر دلیل اقتصادی و سیاسی می‌تواند دسترسی شما به دارایی‌تان را قطع کند.

صرافی های متمرکز یا همان Centralized Exchangeها طرفداران زیادی دارد. برای کاربران مبتدی استفاده از این نوع صرافی که بسیار ساده طراحی شده، جذابیت زیادی دارد. صرافی‌ های CEX به دلیل ساختار متمرکز خود، با اقداماتی نظیر طراحی بهینه رابط کاربری‌شان و همچنین ایجاد لایه‌ای محافظتی اضافه بر سیستم‌های امنیتی خود بلاک چین، سعی در جذب کاربران دارند. این روزها کاربر می‌تواند به راحتی وارد حساب کاربری خود در یک صرافی متمرکز بشود، مجموع موجودی حسابش را بررسی کند و هر تراکنش مدنظرش را به سادگی به انجام برساند.

صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال (CEX) به عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. آن‌ها توسط یک شرکت مشخص اداره و کنترل می‌شوند، پس کاربران نگرانی بابت گم کردن کلیدهای عمومی و خصوصی خود ندارند. این برخلاف زمان استفاده از کیف پول‌های شخصی است که در صورت گم کردن عبارت بازیابی دیگر هیچ راه برگشتی وجود ندارد.

آن‌ها یک کیف پول در اختیار کاربر قرار می‌دهند تا بتواند به راحتی دارایی رمز ارزی خود را ذخیره و مدیریت کند یا در صورت تمایل با آن معامله (ترید) انجام بدهد. به همین دلیل برخی ترجیح می‌دهند به منظور داشتن توانایی سریع انجام مبادله و خرید و فروش در بهترین زمان‌های ممکن، به جای کیف پول‌های شخصی، ارزهای دیجیتال خود را در یکی از بهترین صرافی های متمرکز نگهداری کنند.

در کنار مزایای خاصی که یک صرافی متمرکز به ارمغان می‌آورد، معایبی همچون خطر هک شدن (درست مانند صرافی Mt. Gox) هنوز وجود دارد. با توجه به مبلغ بالایی که در حساب صرافی موجود است، هکرها همیشه ترجیح می‌دهند آن‌ها را مورد حملات خود قرار بدهند تا یک کاربر ساده که موجودی چندانی ندارد.

همچنین اکثر صرافی های متمرکز برخلاف تراکنش‌های نظیر به نظیر، برای خدماتی که ارائه می‌دهند هزینه قابل توجهی دریافت می‌کنند که وقتی مبلغ تراکنش بالا برود، آزاردهنده می‌شود.

نگرانی دیگر مربوط به بحث بسته شدن حساب‌ها به خاطر تحریم یا هر اتفاق دیگر است. رمز ارزها نظیر بیت کوین آمده‌اند تا یک دارایی قابل انتقال ضدسانسور در اختیار مردم سراسر دنیا قرار بدهند، اما وقتی آن‌ها را حتی در بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال نگهداری یا ترید می‌کنید، عملا سرمایه رمز ارزی خود را در اختیار یک نهاد متمرکز قرار داده‌اید که می‌تواند به بهانه‌های مختلف دسترسی شما را به دارایی‌تان قطع کند. از جمله مهمترین این بهانه‌ها می‌توان به بحث تحریم‌ها اشاره کرد.

مقایسه صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

زمانی که از یک چیز، دو یا چند نوع مختلف وجود داشته باشد، بحث مقایسه به میان می‌آید. حال که صرافی غیرمتمرکز در کنار متمرکز وجود دارد، ممکن است این سؤال برای شما پیش آمده باشد که کدام یک بهتر است. در ادامه به مقایسه این دو نوع اکسچنج می‌پردازیم.

در آغاز یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های DEX و CEX، بحث کنترل است. در صرافی متمرکز کنترل کارکرد پلتفرم و دارایی‌های کاربران بر عهده یک نهاد مرکزی است. اما در دکس‌ها کارکرد اکسچنج براساس قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود و نهاد مرکزی اگر وجود داشته باشد، دخالتی در اموال کاربران و کارکرد پلتفرم ندارد. در حال حاضر بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ برای تصمیمات مهم پلتفرم، از دائو و رای‌گیری استفاده می‌کنند.

مورد بعدی که باعث تفاوت این دو نوع اکسچنج می‌شود، بحث امنیت است. در این مورد وزنه ترازو به نفع اکسچنج متمرکز سنگینی می‌کند. بهترین صرافی های متمرکز به دلیل وجود یک نهاد مرکزی از امنیت بالاتری برخوردار هستند. در نقطه مقابل دکس‌ها، بخاطر بهره‌مندی از قراردادهای هوشمند، امکان هک آنها وجود دارد و ممکن است دارایی کاربران با خطر مواجه شود. حریم خصوصی در اکسچنج متمرکز بسیار پایین است. نهاد مرکزی که وظیفه مدیریت پلتفرم را بر عهده دارد، بر تمام واریزها، برداشت‌ها و معاملات کاربران نظارت دارد. ولی اکسچنج‌های غیرمتمرکز دارای حریم خصوصی بالایی هستند، زیرا کاربران با اتصال کیف پول به اکسچنج به انجام معامله می‌پردازند و هیچ نهاد مرکزی قابلیت رصد فعالیت کاربران را ندارد.

مورد بعدی موضوع نقدینگی است. اکسچنج متمرکز از نقدینگی بالاتری نسبت به دکس‌‌ها برخوردار است، بنابراین معاملات در این پلتفرم‌ها با سرعت بالاتری انجام می‌شود. به دلیل هزینه‌های بالای نگهداری پلتفرم‌های متمرکز، کارمزد معاملات در این صرافی‌ها بالاتر از دکس‌ها است.

آیا صرافی متمرکز انتخاب مناسبی است؟

پاسخ این سؤال تماما به نیازهای کاربر بستگی دارد. اکسچنج متمرکز یک نهاد قانونمند است که چهارچوب‌های مشخصی دارد و در ازای پاسخگویی و پشتیبانی که دارد، کارمزدهایی برای انجام معاملات دریافت می‌کند. صرافی متمرکز مانند یک شرکت خصوصی است که اتفاق‌های سیاسی، تحریم‌ها و غیره روی آن تأثیر دارد و خطراتی مثل ورشکستگی و هک شدن نیز آن را تهدید می‌کند.

صرافی متمرکز ارز دیجیتال کاربری آسانی دارد و انجام معاملات را تا حد زیادی آسان می‌کند. ضمن اینکه سرعت انجام معاملات نیز در اکسچنج متمرکز بالا است. حال با وجود تمام این ویژگی‌ها این شما هستید که باید درباره انتخاب صرافی‌ مورد نیازتان تصمیم بگیرید.

معرفی محبوب‌ترین و بهترین صرافی‌ های متمرکز برای معاملات ارز دیجیتال

در ادامه این مقسمت، با محبوب‌ترین صرافی های متمرکز رمز ارز بر اساس ترافیک سایت، لیکوئیدیتی و حجم معاملات بیشتر آشنا خواهیم شد. شناخت بهترین صرافی های CEX بین‌المللی به شما کمک می‌کند بستری مناسب برای ترید را انتخاب کنید.

قبل از مطالعه، در نظر داشته باشید اکثر این پلتفرم‌ها به طور مستقیم به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهند و در صورت پی بردن به هویت و حتی موقعیت جغرافیایی محل زندگی شما (بر اساس آدرس آی‌‌پی)،  به احتمال زیاد دارایی‌تان را مسدود خواهند کرد. موارد معرفی‌شده در این قسمت توصیه‌ای برای سرمایه گذاری نبوده و هلدینگ سیمیا مسئولیتی در قبال خطرات و ریسک‌های کار با این گونه از پلتفرم‌ها ندارد.

بایننس؛ رتبه اول لیست بهترین صرافی های متمرکز رمز ارز

صرافی بایننس از نظر حجم معاملات روزانه با اختلاف از سایر بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال بهترین گزینه است. این پلتفرم محبوب امکان خرید و فروش بیش از ۳۰۰ نوع رمز ارز مختلف را فراهم آورده است. البته تعداد بازارهای آن در مجموع بالای ۱۵۰۰ عدد است. بایننس در سال ۲۰۱۷ توسط آقای چانگ پنگ ژائو تأسیس شد. جذب سرمایه‌ ۱۵ میلیون دلاری حاصل از عرضه اولیه (ICO) ارز دیجیتال بایننس کوین (BNB) منجر به طراحی بایننس شد. قیمت ارز دیجیتال BNB  در ابتدا چیزی در حدود ۰.۱ دلار بود. اما افزایش محبوبیت خیره­‌کننده این رمز ارز تا جایی پیش رفت که در حال حاضر هر سکه بایننس کوین در قیمت‌های بالای ۴۰۰ دلار معامله می‌شود.

صرافی متمرکز بایننس سرویس‌های متنوعی را برای کاربران خود ارائه می‌کند. صرافی ارز دیجیتال، پلتفرم مبادلاتی ویژه، خدمات مالی متنوع بخشی از سرویس‌های بایننس به‌شمار می‌روند. این صرافی از یک نوع سرویس تجاری همتا به همتا (P2P) بهره می‌برد. با استفاده از این سرویس، فروشندگان و خریداران ارزهای دیجیتال می‌توانند مستقیما به یکدیگر متصل شوند. کارت‌های اعتباری بخش دیگری از سرویس‌های بایننس به‌حساب می‌آیند. این صرافی اخیرا با مشارکت سیمپلکس (Simplex) و از طریق کارت‌های اعتباری، نسبت به ارائه خدمات کارگزاری اقدام کرده است. این سرویس به کاربران اجازه می‌دهد تا از طریق کارت‌های اعتباری خود، ۳۱ نوع ارز دیجیتال مختلف را خریداری کنند.

علاوه بر این‌ها، بایننس از SEPA (حوزه پرداخت‌های یکپارچه یورو) و نقل و انتقالات بانکی نیز پشتیبانی می‌کند. این سرویس کاربران را قادر می‌سازد تا ارز دیجیتال مد نظر خود را با استفاده از ارزهای فیات بخرند. جالب است بدانید انتقال دارایی از طریق SEPA هیچ  کارمزدی را برای کاربران در پی نخواهد داشت.

سایر خدمات بایننس شامل «سرویس پس‌انداز»، «سرویس استیکینگ»، «استخر هوشمند بایننس»، «ویزا کارت بایننس»، «وام‌ ارز دیجیتال» و «پلتفرم بازارساز خودکار بایننس لیکوئید سواپ» هستند. استفاده از هر سرویس‌، مزایا و امکانات جذابی را برای فعالان حوزه کریپتو به ارمغان می‌آورد.

نکته دیگری که بایننس را به یکی از بهترین صرافی های متمرکز تبدیل کرده است، کارمزد پایین آن است. کارمزد یک تراکنش‌ در بایننس تنها ۰.۱ درصد است. این مقدار در صرافی‌های کوین بیس و بیترکس معادل ۰.۲۵ درصد، در بیت فینکس بین ۰.۱ الی ۰.۲ درصد و در صرافی متمرکز کراکن بین ۰.۱۶ الی ۰.۲۶ درصد است.

کوکوین؛ یکی از بهترین گزینه‌ها برای اسپات و فیوچرز

ششمین مورد از لیست بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال کوکوین است. این صرافی به ارائه همه ارزهای دیجیتال _ حتی رمز ارزهای کوچک یا تازه تاسیس _ معروف است. کوکوین امکان خرید، فروش و مبادله بیش از ۴۰۰ نوع ارز دیجیتال مختلف را فراهم آورده است. این صرافی در سال ۲۰۱۷ (۱۳۹۶ ه.ش) توسط آقای میکائیل گن تأسیس شد. کوکوین یک صرافی کریپتو به کریپتو است و از ارزهای فیات پشتیبانی نمی‌کند؛ یعنی مبادلات این صرافی تنها با استفاده از ارزهای دیجیتال امکان‌پذیر است.

کوکوین از رابط کاربری آسان و قابل فهمی استفاده می‌کند. پلتفرم این صرافی علیرغم بهره‌مندی از امکاناتی که بیشتر توسط کاربران حرفه‌ای استفاده می‌شوند، برای کاربران تازه­‌کار نیز آسان است. KuCoin همچنین امکان استفاده از کارت‌های اعتباری را نیز برای خرید رمز ارزهای اصلی ارائه می‌کند. از دیگر ویژگی‌های این صرافی، امکاناتی است که برای کسب درآمد در اختیار کاربران قرار می‌دهد. اپلیکیشن کوکوین برای سیستم عامل‌های اندروید و iOS در دسترس است. اپلیکیشن صرافی مذکور کاملا کاربرپسند و آسان بوده و انواع ابزارهای مورد نیاز برای کاربران حرفه‌ای را نیز در دل خود جای داده است.

صرافی متمرکز کوکوین یکی از ارزان‌ترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال محسوب می‌شود. کارمزد تراکنش در این صرافی حداکثر ۰.۰۱ درصد است. این کارمزد برای کسانی که از درگاه پرداخت KCG (KuCoin Shares) استفاده می‌کنند حتی از ۰.۰۱ درصد هم کم‌تر خواهد بود. همچنین کسانی که حجم معاملات ماهیانه بالای ۵۰ بیت کوین داشته باشند کارمزد کمتری پرداخت خواهند کرد.

کوین بیس؛ یکی از معتبرترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال

کوین بیس به‌عنوان یکی از معروف‌ترین صرافی های ارز دیجیتال دنیا و معروف‌ترین پلتفرم کریپتویی ایالات متحده آمریکا شناخته می‌شود. این صرافی خرید و فروش و مبادله رمز ارزها را آسان­‌تر کرده است. کوین بیس در سال ۲۰۱۲ و به منظور خرید و فروش بیت کوین تاسیس شد، اما در حال حاضر، امکان خرید و فروش بیش از ۱۰۰ نوع ارز دیجیتال مختلف در این صرافی فراهم است. حدود ۷۳ میلیون کاربر در این پلتفرم فعالیت می‌کنند.

حجم دارایی‌های موجود در این پلتفرم به بیش از ۲۵۵ میلیارد دلار می‌رسد. این حجم عظیم سرمایه چیزی است که کوین بیس را به یکی از بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال تبدیل کرده است.

کوین بیس از دو پلتفرم متفاوت بهره می‌برد. پلتفرم اصلی آن به دلیل سادگی خرید و فروش، بیشتر مورد پسند کاربران مبتدی است. هر شخصی با دانش کامپیوتری اندک می‌تواند از این پلتفرم استفاده کند. در حالی که کاربران حرفه‌ای‌تر ترجیح می‌دهند از پلتفرم ثانویه این صرافی با نام کوین بیس پرو (Coinbase Pro) استفاده کنند و از مزایا و امکانات بیشتر آن بهره‌مند شوند.

برای معاملات زیر ۲۰۰ دلار در این صرافی، کارمزدهای مشخصی تعیین شده که به شرح زیر است:

• تراکنش‌های کمتر از ۱۰ دلار: ۰.۹۹ دلار
• تراکنش‌های بین ۱۰ الی ۲۵ دلار: ۱.۴۹ دلار
• تراکنش‌های بین ۲۵ الی ۵۰ دلار: ۱.۹۹ دلار
• تراکنش‌های بین ۵۰ الی ۲۰۰ دلار: ۲.۹۹ دلار

اما کارمزد معاملات بالای ۲۰۰ دلار به صورت درصدی محاسبه می‌شود. معمولا کارمزد این‌گونه تراکنش‌ها ۰.۲۵ درصد است اما استفاده از روش‌های پرداخت متفاوت، می‌تواند موجب افزایش کارمزد شود.

صرافی متمرکز کوین بیس برای ایمن نگه داشتن سپرده‌ها و دارایی‌های مشتریان خود از متد امنیتی قدرتمندی استفاده می‌کند. کوین بیس ۹۸ درصد از دارایی‌های مشتریان خود را با استفاده از یک سیستم ذخیره‌سازی آفلاین، در شبکه‌ای از صندوق‌های امانات توزیع‌شده در سراسر جهان ذخیره می‌کند. دارایی‌ها توسط وثیقه‌های دیجیتالی و کاغذی پشتیبانی می‌شود. کوین بیس برای امنیت وب‌سایت خود از رمزگذاری­‌های پیچیده و سیستم‌های امنیتی استاندارد بانکی استفاده می‌کند. علاوه بر این، همه کاربران باید از روش احراز هویت دومرحله‌ای استفاده کنند. همه این موارد کوین بیس را به یکی از امن‌ترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال تبدیل کرده است.

یکی از بزرگ‌ترین مشکلاتی که کاربران با کوین بیس دارند، سیستم پشتیبانی مشتریان ضعیف آن است. تمام امور به صورت رباتیک انجام می‌شود و دسترسی به انسان برای دریافت هرگونه کمکی تقریبا غیرممکن است. بنابراین باید کوین بیس را یک صرافی سلف سرویس در نظر بگیرید.

کراکن؛ یکی از مورد اعتمادترین پلتفرم‌ها

صرافی متمرکز کراکن که تنها دو سال پس از انتشار بیت‌ کوین راه‌اندازی شد، یکی از بهترین پلتفرم های متمرکز ارز دیجیتال در بازار کریپتو به‌حساب می‌آید. هرچند، قدیمی‌ترین همیشه مترادف بهترین نیست. اما کراکن با امنیت سطح بالای خود و با ارائه بیش از ۶۰ نوع رمز ارز مختلف و همچنین اعطای پاداش‌هایی در ازای سهام‌گذاری و وام دادن، به عنوان یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های کریپتو شناخته می‌شود. جالب است بدانید کراکن همه این خدمات را با هزینه‌ای کمتر از متوسط هزینه دیگر صرافی‌ها ارائه می‌دهد.

صرافی متمرکز کراکن در سایت بررسی امنیت CER، در بین تمامی صرافی‌های ارز دیجیتال رتبه اول و عالی‌ترین امتیازات را به‌دست آورده است. شایان ذکر است، کراکن در تاریخ ۱۰ ساله خود هیچ حمله هکری مهمی نداشته است. این در حالی است که حتی بایننس هم چند مرتبه هدف حملات سایبری قرار گرفته است. کراکن ۹۵ درصد از سپرده‌ها را در صندوق‌های آفلاین توزیع‌شده در سراسر جهان نگهداری می‌کند.

سرورهای این صرافی در قفس‌های امن و تحت نظارت ۲۴ ساعته هستند و توسط محافظان مسلح و مانیتورهای ویدئویی محافظت می‌شوند. علاوه بر اقدامات امنیتی فیزیکی، کراکن همچنین تمام اطلاعات حساس کاربران را رمزگذاری کرده و به‌طور منظم میزان آسیب‌پذیری سیستم خود را آزمایش می‌کند.

این صرافی از دو پلتفرم مبادلاتی متفاوت استفاده می‌کند؛ پلتفرم «خرید فوری» و پلتفرم «مبادلاتی کراکن». استفاده از پلتفرم خرید فوری بسیار آسان است. کاربران پس از احراز هویت می‌توانند حساب خود را با ارزهای فیات تأمین مالی کرده و شروع به خرید ارزهای دیجیتال کنند. صرافی متمرکز کراکن برای نقل و انتقال وجوه فیات از شرکت‌های واسطه استفاده می‌کند. هر کدام از این شرکت‌ها کارمزدهای متفاوتی دریافت می‌کنند. در پلتفرم خرید فوری، برای خرید، فروش یا مبادله هر گونه ارز دیجیتال، ۱.۵ درصد کارمزد پرداخت خواهید کرد. همچنین در صورت استفاده از کارت اعتباری، ۳.۷۵ درصد + ۰.۲۵ یورو کارمزد جداگانه برای هر تراکنش از شما دریافت خواهد شد.

اما در پلتفرم تجاری، صرافی متمرکز کراکن نیز مانند بسیاری از صرافی‌های کریپتو، از مدل کارمزد «میک و تیکر» استفاده می‌کند. در این مدل افرادی که سفارشات موجود را انجام می‌دهند، به عنوان «گیرنده» و معامله‌گرانی که سفارش‌های جدید ارائه می‌دهند، به عنوان «سازنده» در نظر گرفته می‌شوند. میزان کارمزد یک تراکنش‌ بر مبنای «سازنده یا گیرنده بودن»، «حجم معاملات ۳۰ روزه» و همچنین «نوع جفت معاملاتی» بستگی داشته و بین ۰ الی ۰.۲۶ درصد متغیر است. هرچه در ۳۰ روز آخر بیشتر معامله کرده باشید، کامزد کم‌تری پرداخت خواهید کرد. نحوه محاسبه کارمزد یک تراکنش در پلتفرم تجاری کراکن به شرح زیر است:

• حجم مبادلات کمتر از ۵۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۱۶ درصد
• حجم معاملات از ۵۰،۰۰۱ الی ۱۰۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۱۴ درصد
• حجم معاملات از ۱۰۰،۰۰۱ الی ۲۵۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۱۲ درصد
• حجم معاملات از ۲۵۰،۰۰۱ الی ۵۰۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۱ درصد
• حجم معاملات از ۵۰۰،۰۰۱ الی ۱،۰۰۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۰۸ درصد
• حجم معاملات از ۱،۰۰۰،۰۰۱ الی ۲،۵۰۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۰۶ درصد
• حجم معاملات از ۲،۵۰۰،۰۰۱ الی ۵،۰۰۰،۰۰۰ دلار در ماه: ۰.۰۴ درصد کارمزد
• حجم معاملات از ۵،۰۰۰،۰۰۱ الی ۱۰،۰۰۰،۰۰۰ دلار در ماه‌: ۰.۰۲ درصد کارمزد

صرافی متمرکز بای بیت؛ از بهترین صرافی های رمز ارزی برای فیوچرز

صرافی متمرکز بای بیت (Bybit) یک صرافی معاملات مشتقه است که طیف گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی پیشرفته را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. این صرافی از این امنیت بالایی برخوردار بوده و به «همیشه آنلاین بودن» وبسایتش متعهد است.

از میان ویژگی‌های اصلی این صرافی متمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• لوریج حداکثر ۱۰۰x: شما می‌توانید ارزهای دیجیتال را با اهرم حداکثر ۱۰۰x معامله کنید. این یعنی با یک سرمایه ۱۰۰ دلاری، توانایی معامله یک پوزیشن ۱۰ هزار دلاری را خواهید داشت. تریدرهای باتجربه می‌توانند سود بالایی از این نوع معامله به دست بیاورند که البته با ریسک بالایی هم همراه خواهد بود. علاوه بر این، کاربران می‌توانند با ۱۵ ارز مختلف پوزیشن لانگ یا شورت انتخاب کنند. (به عبارتی دیگر روی افزایش یا کاهش قیمت شرط ببندند.)
• تکنولوژی و ابزار: بای بیت ادعا می‌کند توانایی پردازش ۱۰۰ هزار تراکنش در ثانیه را دارد که آن را به پلتفرمی بسیار سریع‌تر از رقبایش تبدیل می‌کند. این صرافی همه اقدامات لازم برای جلوگیری از آفلاین شدن خدماتش را انجام می‌دهد. آفلاین شدن، یکی از مشکلاتی است که به هنگام تغییر وضعیت بازار و هجوم مردم برای انجام معاملات اتفاق می‌افتد. ابزار‌های چارت‌سازی این صرافی نیز به دلیل کاربرد بالا و امکانات اضافی مورد توجه تریدرها قرار گرفته‌اند.
• محیط آزمایشی بدون ریسک: صرافی متمرکز بای بیت یک وبسایت آزمایشی دارد که تریدرهای تازه کار می‌توانند راهبردهای خود را بدون ریسک در آن محک بزنند و بدون واریز دارایی، نحوه کار کردن با سایت را یاد بگیرند. بنابراین اگر شما هم به تازگی وارد معاملات بازار مشتقه شده‌اید، می‌توانید روش استفاده از ابزارهای پیشرفته (و بعضی مواقع پیچیده) را از طریق این وبسایت یاد بگیرید. زیرا از آن جایی که معامله با لوریج می‌تواند ریسک بالایی به همراه داشته باشد، کسب اعتماد به نفس در شبکه آزمایشی، پیش از استفاده از پول واقعی کار عاقلانه‌ای خواهد بود. اگر هم زمانی تصمیم گرفتید از این نوع معاملات استفاده کنید، با مبالغ کوچک شروع کرده و اطمینان حاصل کنید که به خوبی مفهوم کاهش ریسک را تجربه کرده‌اید.

هیوبی گلوبال؛ گزینه‌ای مناسب برای دوستداران امنیت صرافی متمرکز

صرافی متمرکز هوبی گلوبال که دفتر مرکزی آن در سنگاپور قرار دارد، خودش را صرفا یک صرافی ارزهای دیجیتال نمی‌داند. هیوبی خود را به‌عنوان یک صرافی «دارایی‌های دیجیتال» توصیف می‌کند. این صرافی معتقد است که توسعه اقتصادی بلاک چین­‌ها منجر به ظهور انواع جدیدی از دارایی‌های دیجیتال خواهد شد. هلدینگ Huobi به عنوان بنیان‌گذار این صرافی در سال ۲۰۱۳ در پکن تأسیس شد. سال گذشته هیوبی مجبور شد به سنگاپور نقل مکان کند، زیرا دولت چین معاملات ارزهای دیجیتال را ممنوع اعلام کرد.

صرافی متمرکز هیوبی گلوبال که یکی از بهترین صرافی‌ های متمرکز به‌شمار می‌رود، به جز سنگاپور، دفاتری نیز در کره جنوبی، هنگ کنگ و ایالات متحده آمریکا دارد و به‌زودی شعبه خود در ژاپن را هم افتتاح خواهد کرد.

در حال حاضر صرافی متمرکز هیوبی گلوبال چیزی در حدود سه میلیون کاربر دارد که بخش عمده آن‌ها از کشور چین هستند. این پلتفرم همچنین رمز ارز بومی شبکه خود با نام HT را نیز به بازار عرضه کرده است. ارز دیجیتال HT بر بستر بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود. تنها ظرف مدت ۱۴ روز از تاریخ عرضه، ۳۰۰ میلیون دلار از این رمز ارز به فروش رسید.

پلتفرم مبادلاتی صرافی متمرکز هیوبی یک فناوری چشمگیر به‌حساب می‌آید. در پلتفرم معاملاتی این صرافی متمرکز، فیدهای قیمت، نمودارها، داده‌های عمق بازار و غیره، همگی به شکلی مناسب و کاربرپسند طراحی شده‌اند. هیوبی گلوبال یکی از بهترین صرافی‌ های متمرکز ارز دیجیتال است که علاوه‌ بر تأمین نیازهای کاربران حرفه‌ای، می‌تواند کاربران تازه‌ کار را نیز راضی نگه دارد. پلتفرم این صرافی برای سیستم عامل‌های ویندوز، مک، iOS و اندروید در دسترس است.

یکی از قابلیت‌های مفید صرافی متمرکز هیوبی، سرویس آنالیز و تحقیق «Smartchain» است. این سرویس انواع مختلف رمز ارزها در بلاک چین‌های متفاوت را با بیش از ۵۰ شاخص گوناگون مورد بررسی قرار داده و آنالیز می‌کند. در حال حاضر امکان خرید و فروش بیش از صد نوع توکن و ارز دیجیتال مختلف در صرافی هیوبی وجود دارد و این تعداد همچنان در حال افزایش است. البته لازم به‌ذکر است با توجه به محدودیت‌های اعمال شده توسط دولت چین، هیوبی گلوبال از ارزهای فیات پشتیبانی نمی‌کند.

کارمزد تراکنش‌ها در صرافی متمرکز هیوبی گلوبال ۰.۲ درصد است. این کارمزد بسته به مقدار و حجم تراکنش می‌تواند تا ۰.۱ درصد هم کاهش یابد. همچنین، امنیت شبکه و تراکنش‌ها در این صرافی قابل توجه است. هیوبی اقدامات امنیتی و سایبری ویژه‌ای را جهت محافظت از صرافی و کاربران خود انجام داده است. معماری صرافی به شکل یک سیستم توزیع‌شده طراحی شده است. ۹۸ درصد از دارایی‌ها در کیف پول‌های چند امضایی آفلاین نگهداری می‌شوند. بدین ترتیب امکان دسترسی آنلاین به آن‌ها وجود ندارد. این صرافی در عمر چهارساله خود هیچ‌گونه نقض امنیتی نداشته است و امنیت آن را می‌توان مطابق با بالاترین استانداردهای ارزهای دیجیتال و مبادلات بازارهای مالی سنتی در نظر گرفت.

گیت آی او؛ پلتفرمی دارای بالاترین تعداد ارز دیجیتال

صرافی متمرکز گیت آی او (Gate.io) یکی از قدیمی‌ترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال با روش فعالیت تبدیل کریپتو به کریپتو است که از سال ۲۰۱۳ فعالیت خود را آغاز کرد. این صرافی پس از تغییر برند در سال ۲۰۱۷، یکی از پلتفرم‌هایی بوده که سریع‌ترین میزان رشد را داشته و از امکاناتی چون یک پلتفرم عرضه اولیه صرافی (IEO) پیشتاز، پشتیبانی از تعداد بیشماری رمز ارز، مارجین تریدینگ و دیگر خدمات مالی پیشرفته مانند وام دهی یا وام گیری مارجین بهره‌مند است. علی رغم داشتن یک بستر معاملاتی قوی،‌ رابط کاربری گیت آی او کمی شلوغ است و شاید برای سرمایه گذاران کم‌تجربه چندان مناسب نباشد.

صرافی متمرکز Gate.io به عنوان یک صرافی آلت کوین شناخته می‌شود، زیرا از بیش از ۱۸۰ ارز مختلف و بیش از ۴۰۰ بازار رمز ارزی متنوع پشتیبانی می‌کند؛‌ ولی با ارزهای فیات سر و کار ندارد. کاربران این صرافی می‌توانند در بازارهای رمز ارزی مختلف معامله کنند، با لوریج ۱۰x معاملات مارجین ثبت نمایند، از وام دهی یا وام گیری مارجین استفاده کنند، در برنامه‌های سرمایه گذاری دوره‌ای شرکت داشته باشند، از طریق پلتفرم استارت آپ گیت آی او در مراسم‌های IEO شرکت کنند، قراردادهای مبادله پرپچوال یا دائمی (Perpetual Swap Contracts) ببندند و بسیاری از کارهای دیگر را انجام دهند.

همانند بیشتر صرافی های آلت کوین، صرافی متمرکز گیت آی او هم خدماتش را با کارمزد پایین ارائه می‌کند. این صرافی کمترین مقدار کارمزد را ارائه نکرده، ولی از طرف دیگر تخفیف‌هایی برای کاربرانش در نظر گرفته است. برای معامله در گیت آی او ۰.۲ درصد از کل مبلغ سفارش به عنوان کارمزد دریافت می‌شود. علاوه بر این، در Gate.io روش‌های مختلفی برای تامین امنیت حساب کاربری وجود دارد و مکانیزم‌های امنیتی پرتعدادی به کار گرفته گرفته می‌شود.

بیتفینکس؛ یکی از شرکای سازنده استیبل کوین تتر

یکی دیگر از بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال بیت فینکس است که در اواخر سال ۲۰۱۲ (پاییز ۱۳۹۱) آغاز به کار کرد. مقر این صرافی که توسط شرکت آی فینکس (iFinex inc) تأسیس گردیده، در کشور هنگ کنگ قرار دارد. برخی از بنیانگذاران این صرافی، از جمله افرادی هستند که در به‌وجود آمدن ارز دیجیتال تتر نقش مهمی داشتند.صرافی متمرکز بیت فینکس طیف گسترده‌ای از سرویس‌های گوناگون را برای کاربران خود به ارمغان آورده است. از این جمله می‌توان به پلتفرم مبادلاتی پیشرفته، معاملات و تأمین مالی حاشیه‌ای، سرویس خارج از بورس، سرویس‌های سهام‌گذاری و ارائه وام اشاره کرد.

صرافی متمرکز بیت فینکس دارای یک رابط کاربری گرافیکی پیشرفته است و بیش از ۵۰ جفت معاملاتی را ارائه می‌دهد. رابط کاربری این صرافی کاملاً قابل تنظیم و شخصی‌سازی است. پلتفرم بیت فینکس امکان استفاده از نمودارهای پیشرفته و دسترسی به بازارساز خودکار (AMM) را برای کاربران فراهم می‌کند. ترکیب همه این ویژگی‌ها بیت فینکس را به یکی از بهترین و محبوب‌ترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال به‌ویژه برای کاربران حرفه‌ای تبدیل کرده است.

کاربران از طریق پلتفرم معاملات و تأمین مالی بیت فینکس، می­‌توانند وام‌های ارز دیجیتال گرفته و به انجام مبادلات بپردازند. شرایط وام از جمله: مقدار، میزان بهره و مدت زمان بازپرداخت می‌تواند به­‌وسیله کاربران و یا توسط بیت فینکس تعیین شود. همچنین، دارندگان ارزهای دیجیتال نیز از طریق این پلتفرم می‌‌توانند رمز ارزهای خود را در یک شرایط امن، به دیگران قرض داده و سود دریافت کنند. کاربرانی که قصد انجام معاملات کلان (بالای ۱۰۰ هزار دلار) و خصوصی را داشته باشند، می‌توانند از طریق سرویس خارج از بورس، این کار را در امنیت کامل انجام دهند.

سرویس سهام‌گذاری این صرافی، به کاربران تازه‌کار این امکان را می‌دهد که بدون دانش خاصی و بدون استفاده از نرم افزارهای پیچیده­ تحلیل و آنالیز، اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. بیت فینکس از ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، ین ژاپن، یورو و پوند بریتانیا پشتیبانی می‌کند. امکان سپرده‌گذاری رایگان و برداشت وجه با کارمزدهای منصفانه برای حدود ۹۰ نوع ارز دیجیتال مختلف در این صرافی وجود دارد.

کارمزدهای صرافی متمرکز بیت فینکس نیز از یک سیستم مبتنی بر «سازنده _ گیرنده» استفاده می‌کند. کارمزدها برای گیرندگان از ۰.۲ درصد آغاز شده و برای سازندگان بزرگ می‌­تواند تا ۰ درصد کاهش یابد. کارمزدهای واریز و برداشت از طریق سیستم بانکی ۰.۱ درصد است. البته اگر به دنبال انتقال فوری وجوه باشید این کارمزد می‌تواند تا ۱ درصد نیز افزایش یابد.

صرافی متمرکز بیت فینکس اگرچه یکی از بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال به‌حساب می‌آید، اما خالی از اشکال نیست. این صرافی در سال ۲۰۱۵ برای اولین بار مورد حمله هکرها قرار گرفت و ۱۵۰۰ بیت کوین دزدیده شد. همچنین سرقت حدود ۱۲۰،۰۰۰ بیت کوین در آپریل ۲۰۱۶ (فروردین ۱۳۹۵) دومین سرقت بزرگ بیت کوین در طول تاریخ ارزهای دیجیتال به‌شمار می‌رود. بیت فینکس برای جبران این خسارت، آن را بین تمامی کاربران خود سرشکن کرد که منجر به کسر ۳۶ درصد از دارایی‌های کاربران گردید

جمع بندی:

صرافی‌های ارز دیجیتال مشابه یک واسط عمل کرده و با دریافت مقداری کارمزد، فرآیند خرید و فروش رمز ارزها را تسهیل می‌کنند. امروزه CEXهای بین‌المللی و ایرانی زیادی در بازار وجود دارند که می‌توانید بر اساس ترجیحات شخصی خود، گزینه مورد نظر را انتخاب نمایید. با این حال، خطرات کار با صرافی‌های بین‌المللی را نباید نادیده گرفت. به همین خاطر، استفاده از صرافی‌ متمرکز ایرانی نظیر صرافی سیمیا می‌تواند بهترین گزینه جایگزین باشد.

سوالات متداول:

+صرافی متمرکز چگونه کار میکند؟

صرافی‌های متمرکز رمز ارزی به‌عنوان واسط، پلتفرمی را برای خرید و فروش دارایی‌های کریپتویی ایجاد کرده و با تسهیل این خدمات، مقداری کارمزد دریافت می‌کنند.

+بهترین صرافی های متمرکز کدامند؟

از جمله بهترین پلتفرم‌های کریپتویی می‌توان بایننس، کوکوین، گیت آیو، سیمیا و چندی دیگر را نام برد که در این مطلب، به معرفی مفصل آن‌ها پرداخته‌ایم.